Защита собственника: заключения, аудит рисков, сопровождение

Личная практика Макса Лоумена — 24 года защиты собственников бизнеса от субсидиарной ответственности, налоговых претензий, кредиторов и корпоративных конфликтов.

24 года — личной юридической практики

200+ — защищённых собственников бизнеса

РБК · Forbes — экспертные комментарии в СМИ

Без встреч — результат — письменное заключение по вашей ситуации

Форматы работы и стоимость

Второе мнение по судебному делу
Письменная оценка перспектив дела: анализ решения, спорные выводы суда, шансы на отмену, список действий.

от 49 900 ₽

Стратегическое заключение
Полный разбор дела: процессуальная стратегия, анализ доказательств, перечень недостающих доказательств, дорожная карта.

от 99 000 ₽

Анализ рисков субсидиарной ответственности
Оценка риска привлечения КДЛ: презумпции, спорные сделки, момент объективного банкротства, план защиты активов.

от 149 000 ₽

Налоговый риск-аудит
Аудит налоговых рисков: ст. 54.1, дробление, «технические» контрагенты, реконструкция, готовность к проверке.

от 199 000 ₽

Глубокая проверка судебного спора (Due Diligence)
Глубокая проверка спора от 10 млн ₽: налоговые, строительные, корпоративные, банкротные дела. Полная картина рисков и сценариев.

от 249 000 ₽

Сопровождение дела
Берём дело в работу. Только после оплаченного заключения — его стоимость засчитывается в стоимость сопровождения.

от 300 000 ₽ + success fee

Как это работает

Письмо или заявка → персональная страница по вашему вопросу → оплата заключения → загрузка документов → письменное заключение. Работаем без бесплатных консультаций и встреч: вы получаете платное письменное заключение по вашей ситуации. При переходе в сопровождение стоимость заключения засчитывается в стоимость работы.

Telegram: @maximus97 Сайт: maxlawman.ru Email: по запросу

Материал носит справочно-информационный характер, не является юридической консультацией, публичной офертой и не гарантирует исход конкретного дела. Оценки носят предварительный характер и зависят от обстоятельств дела.

Как компания «зависла» на 42 млн ₽ из-за одного формального ответа банку по 115-ФЗ

Цена вопроса: 42 млн ₽

Торгово-производственная компания получила запрос банка по 115-ФЗ и ответила формально, приложив только договоры без подтверждения реального движения товара и экономического смысла операций. Банк квалифицировал операции как сомнительные, ограничил дистанционное обслуживание и фактически заморозил расчёты — на счёте «зависло» около 42 млн ₽. Письменный разбор показал, что отказ строился не на сути бизнеса, а на пробелах в досье и хронологии переписки с банком.

Макс ЛоуменБизнес-юрист · 24 года практики · автор книги о субсидиарной ответственностиПроверено и обновлено: 2026-06-07

Краткий ответ

Как компания «зависла» на 42 млн ₽ из-за одного формального ответа банку по 115-ФЗ

01Что обнаружили

Ответ на запрос банка был формальным: приложены договоры, но не раскрыта цепочка поставки, источник происхождения средств и экономический смысл операций — банк трактовал это как непрозрачность

Пропущены сроки и порядок реабилитации: компания не воспользовалась механизмом обжалования через межведомственную комиссию при ЦБ и не зафиксировала отказ банка в письменной форме с основаниями

Часть платежей имела признаки, которые банк формально относит к сомнительным (транзитность, дробление, нетипичные контрагенты), но реальное содержание операций не было документально опровергнуто

02Потенциальные последствия

Ограничение дистанционного обслуживания и фактическая заморозка расчётов — около 42 млн ₽ оказались недоступны для текущих платежей

Риск попадания в межбанковский «отказной» список и каскадных отказов в обслуживании в других банках

Срыв расчётов с поставщиками и по зарплате, угроза неисполнения обязательств и штрафных санкций по договорам

03Что можно сделать

«Второе мнение по судебному делу» (от 49 900 ₽) — независимая оценка перспектив спора с банком и шансов на реабилитацию по уже собранным документам
«Стратегическое заключение» (от 99 000 ₽) — пошаговый план реабилитации: содержательный ответ банку, обращение в межведомственную комиссию при ЦБ, при необходимости — иск об оспаривании отказа
Досудебная работа с банком: подготовка полного досье с раскрытием экономического смысла операций и письменная фиксация позиции для последующего обжалования
При неустранении ограничений — судебное обжалование действий банка и сопровождение спора (от 300 000 ₽ + success fee, только после письменного заключения)

Итог

Письменный разбор выявил, что проблема была не в характере бизнеса, а в способе коммуникации с банком и неполноте досье. Это типовая ситуация по 115-ФЗ, где результат зависит от качества доказательной базы и соблюдения процедуры реабилитации. Материал обезличен и носит информационный характер; не является гарантией результата и не заменяет индивидуальную правовую оценку конкретной ситуации.

Похожие разборы дел

Обезличенный учебный разбор. Совпадения с конкретными лицами и компаниями случайны. Материал носит образовательный характер, не является публичной офертой и не гарантирует исход конкретного дела.

Второе мнение по судебному делу — от 49 900 ₽

Письменная оценка перспектив дела: анализ решения, спорные выводы суда, шансы на отмену, список действий. Работаем без бесплатных консультаций и встреч: вы получаете платное письменное заключение по вашей ситуации. При переходе в сопровождение стоимость заключения засчитывается в стоимость работы.